가상자산 거래소 AML/FDS 통합관리 솔루션

제품개요

금융기관에서 검증된 RULE 엔진 및 Big Data 분석기술을 적용한
AML/FDS 통합 솔루션으로 ‘Compliance Risk Free’ 업무 환경 제공합니다.

  • CypressADS+ 솔루션
    • AML & RBA
      • 자금세탁방지 및 Watch List Filtering
      • 위험 기반 평가 관리
    • FATCA & CRS
      • 해외 금융 계좌 신고 & 다자간 금융 정보 교환
    • AIS
      • 감사정보
      • 부정청탁금지
    • FDS
      • 금융 사기 적발
    • Namu-RULE Engine(Business Rule System)
    • NamuBigInsight(BigData Framework)
  • SI : Legacy Interface & Data Mart 구축 Service
  • 컨설팅 및 법률 자문

제품목표

신 IT 기술을 적용하여 비용 효과적으로 규제에 대응하고, 사업 RISK를 사전 예방적으로 대응하며,
새로운 업무 RISK를 신속 정확히 분석하여 맞춤형 대응

  • BigData / Rule / Dash Board / 인공지능
  • 효율적 규제관리
    • 업무 통합
    • 규제 관련 시스템 통합 구축 운영
  • 비용절감
    • 시스템 구축 및 운영비용 절감
    • 업무확대 용이
  • 운영 RISK 통제
    • 분석 데이터 및 기법 고도화를 통한 예방
    • Dashbord통합을 통한
      운영 Risk 관리 및 통제

구성도

업무흐름도

AML Work Flow 구성 방안

AML 탐지 결과를 KoFIU 에 보고 할 때 보고서에 상세 개인정보가 포함됨, Cypress ADS+ Cloud service 에는
개인 정보를 보관하지 않아 보고서 생성 및 결제 프로세스를 위하여 거래소 내부 시스템과 연동이 필요

  • Cloud 활용
  • 구성
    • AML Cloud 를 통하여 탐지 결과로 KoFIU 보고 리포트 생성
    • 개인정보는 리포트 생성시 조회하여 추가
    • 준법관리의 결제를 AML Cloud에서 진행
    장점
    • AML Cloud의 기능을 사용하여 개발 기간 단축 및 비용절감
    단점
    • 거래소 그룹웨어와 연동이 안되어 결제의 이중 프로세스가 발생
    • KoFIU 보고 리포트 원본을 AML Cloud 에 보관 하지 않아 별도 관리 필요
  • Cloud 활용
  • 구성
    • AML work flow를 거래소 내부에 구성
    • AML Cloud 에서 탐지 결과를 받아 보고 리포트 생성
    • 보고 리포트 생성,결제,전송을 그룹웨어와 연동
    장점
    • 거래소 그룹웨어와 연동을 통하여 업무 통합에 유리
    • 내부 업무 및 규정 변화에 유연한 대응
    단점
    • 거래소 그룹웨어와 연동에 대한 개발기간 증가 및 비용의 상승

시스템 구축 전략

최신 기술, 관련 업체, 전문인력의 협력 생태계 조성을 통해, 다음과 같은 3가지 강점을 바탕으로
RegTech 적용을 통해 혁신적인 Compliance risk 통합관리 솔루션 구현

  • 01 시스템 구축 및 운영비용 절감
    • 빅데이터 기반 자체 패키지 솔루션
    • 첨단 Rule 엔진 적용
    • 중복/이중 작업 감소
    • 정보 수집/분석 능력 향상
  • 02 수행 경험 및 노하우
    • 시중은행 RBA기반 위험평가 시스템 구축
    • 저축은행 및 캐피탈 RBA기반 위험평가 시스템 / AML 구축
    • 은행, 증권사, e커머스 간편결제 FDS 구축
  • 03 전문인력 및 전문 컨설턴트 투입
    • FDS 솔루션 연구소장 및 전문인력 투입
    • 전문 컨설팅 업체의 자문
    • 사전 컨설팅 결과에 대한 최적의 분석 결과 도출
    • 시스템 구축의 방향 제시 및 검증방안 마련

유지보수 / 지원

고객의 안정적이 H/W, S/W 전산시스템 운용 뿐만이 아니라 당면하는 기술, 시스템, 전략, 비용 측면 등에 대한
전반적인 기술지원을 수행할 뿐만 아니라 신규 Infra 구축에 대한 전반적인 지원시비스를 제공합니다.

  • 다양한 전문경험을
    가진 고급인력
  • 기술력을 바탕으로 한
    효율적 전산관리 서비스
  • 서비스 이력 관리
    및 통합보고
  • 고객의 비즈니스 환경의
    적합한 애플리케이션 컨설팅